Dva mjeseca nakon što je u Saboru izglasan Zakon o potrošačkom kreditiranju, na adrese korisnika kredita u švicarcima došle su obavijesti o umanjenim ratama.
Jasmina Barić podigla je stambeni kredit u CHF valuti 2005. godine na iznos od 118.800,00 švicarskih franaka. Ugovorena kamatna stopa bila joj je 4,50%, a do danas je mijenjana 4 puta.
“Proporcijalno rastu tečaja CHF-a rata je još rasla. Početna je bila oko 2700 kuna, u trenutku najvišeg tečaja oko 5 000 kuna da bi se zamrzavanjem tečaja CHF-a na 6,20 ustalila na 4400 kuna. 03.12.2013. dobivam Obavijest o promjeni visine kamatne stope od Zagrebačke Banke u kojoj me obavještavaju da po Zakonu o potrošačkom kreditiranju moja kamata pada na 3,23% te da mi anuitet iznosi 576,17CHF što iznosi oko 3600 kuna. Moje smanjenje rate je oko 800 kuna.“, svjedoči.
Drugoj članici Udruge rata je ovom odlukom smanjena za 60 franaka.
Njihova mukotrpna borba s institucijama vlasti i bankama time je urodila plodom, no članovi Udruge time nisu u potpunosti zadovoljni.
Okvirni primjeri najvećeg, najmanjeg i srednjeg smanjenja rata
„Rješenje koje je izglasano kroz izmjene Zakona o potrošačkom kreditiranju nije najbolje moguće, ali je kompromisno i kao takvo je prihvatljivo jer donosi određeno financijsko rasterećenje većini građana koji su najviše pogođeni rastom valute CHF. Pozdravljamo ovo rješenje prije svega kao tranzicijsku mjeru kako bi se kvalitetno nastavilo raditi na otklanjanju nezakonitosti u određivanju kamata u budućnosti. Naglašavamo da je riječ o administrativnoj, socijalnoj mjeri, a ne o sustavnom rješenju na kojem ministarstvo financija treba poraditi.”, ističu predstavnici Udruge Franak.
Na ovaj način je učinjen prvi korak u zaštiti potrošača, koji nazivaju malenim i sramežljivim te dodaju kako cjelokupni sustav još uvijek funkcionira da su svi rizici poslovanja prebačeni na potrošača, što nikako nije praksa EU.
